Брокерское обслуживание в Россельхозбанке: текущие тарифы и ИИС

Сегодня АО «Россельхозбанк» готов предложить своим клиентам и инвесторам брокерское обслуживание. Оно заключается в оказании широкого спектра услуг и предоставления доступа к различного рода инструментам, приносящим дополнительный доход при помощи инвестирования. Несмотря на то, что это новое направление, банк уже зарекомендовал себя на рынке как отличный участник с командой высококвалифицированных профессионалов, предоставляющий дополнительные гарантии для получения предполагаемой выгоды.

Специфика деятельности предполагает наличие большого количества дополнительных услуг. Можно выделить следующие моменты для более глубокого изучения:

• Понятие брокерского обслуживания и включенных в него услуг;
• Особенности работы с профессиональным участником рынка;
• Стоимость обслуживания и дополнительные требования;
• Порядок взаимодействия по покупке ценных бумаг АО «Россельхозбанк.

Брокерское обслуживание клиентов в Россельхозбанке

Под брокерским обслуживанием понимается определенный перечень услуг, оказываемых отдельным физическим лицам. В их число можно отнести следующие:

• интернет-трейдинг – это современный способ инвестирования, основу функционирования которого составляет защищенный программный комплекс QUIK. Этот метод обладает рядом преимуществ перед традиционными способами ведения торгов на бирже;
• индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) предполагает не просто открытие отдельного счета специалистами банка, но и его обслуживание и сопровождение. Открывая счет, клиент получает доступ не только к сделкам на бирже, но и к целому комплексу дополнительных гарантий и льгот со стороны банковского учреждения;
• маржинальную торговлю выбирают клиенты, у которых размер бюджета или портфель ценных бумаг ограничен. С ее помощью они добиваются наиболее тесного взаимодействия с брокерами. В данном случае получение дохода напрямую связано с извлечением маржи;
• консультационное брокерское обслуживание предполагает принятие самостоятельных решений по инвестированию на основании советов, полученных от личного брокера.

Консультационное брокерское обслуживание

Данный вид обслуживания включен в пакет под названием «Консультационный». Он доступен только для клиентов, у которых остаток счета составляет не меньше 3 миллионов рублей или эквивалентный размер денежных средств в другой иностранной валюте. Комиссионное сопровождение тогда составит 0,2% от суммы дневного оборота по счету.

Данная услуга включает следующие аспекты:

• предоставление клиенту индивидуального брокера, в задачи которого входит обслуживание счета в течении установленного срока;
• Консультационная поддержка клиента брокером основывается на имеющихся базовых знаниях о структуре рынка и профессиональных прогнозах, гарантируя извлечение прибыли;
• Выбор клиента при отборе стратегии инвестирования стоит в приоритете;
• Менеджер производит формирование структуры портфеля клиента с учетом всевозможных рисков.

Услуга по открытию и обслуживанию индивидуального инвестиционного счёта Россельхозбанка

ИИС Россельхозбанка – это возможность иметь собственный счет для участия в брокерской деятельности любому человеку. Обложение налогов данного счета не производится. Этот вид банковских услуг предполагает выполнение от клиента определенных обязательств и соблюдения установленных требований, которые следует предварительно изучить.

Условия программы ИИС

Открыть счет для целей инвестирования можно любой гражданин на следующих условиях:

• Максимальный размер пополнения должен составить 1 миллион рублей, при этом минимум не устанавливается правилами банка;
• Ограничения обнуляются с наступлением следующего периода;
• Налоговые выплаты предусмотрены для инвестора только при условии, что ИИС будет открыт на протяжении 3 лет с момента его открытия.

Стратегии инвестирования

Специалистами банка разработан ряд методик в области извлечения дохода путем инвестиционной деятельности для своих клиентов:

• Сберегательная предполагает получение установленной доходности в размере 8,6% от текущего размера вложенных средств. Деньги, полученные по данной программе, поступают на депозитные счета РСХБ и реализуются в рамках его нужд. Риск при данной стратегии минимален;
• Сбалансированная подойдет для тех, кто ожидает доход от вложений не меньше 15,5%. Денежные средства идут на покупку акций различных организаций (обязательное требование: деятельности компании должна быть зарегистрирована на территории России);
• Перспективная обеспечит своему инвестору доход на уровне 18,5%. В рамках данной программы приобретаются акции организаций, имеющих государственную регистрацию на территории России (подойдет для компаний – участников таможенного союза).

Фондовые и срочные рынки России

Клирингом инвестиций, оказываемых в РСХБ, занимаются ЗАО «Санкт-Петербургская Валютная Биржа», ЗАО «Национальный Клиринговый Центр», ЗАО «Национальный расчетный депозитарий».

Обслуживанием также занимаются:

• Фондовые рынки. Сделки по купле и продаже бумаг происходят на Московской Бирже, которая занимает ведущие позиции в данной деятельности не только в странах СНГ, но и Европе;
• Срочные рынки. Основным игроком также является Московская Биржа с огромным набором фьючерсных контрактов.

Какие документы нужны для открытия инвестиционного счета?

Физическим лицам для открытия брокерского счета потребуется иметь при себе следующий перечень документов:

• паспорт или иной документ для подтверждения личности;
• документ о постановке на налоговый учет (при наличии);
• доверенность на лицо, которое будет обладать полномочиями для совершения операций по счету (по необходимости);
• заполненная согласно установленным правилам FATCA.

Юридическому лицу необходимо уточнить список документов непосредственно у специалиста банка. Перечень будет определяться в зависимости от типа осуществляемой предпринимательской деятельности (ИП, АО и другие).

Возврат налога с полученной выгоды

За клиентом остается право самостоятельно выбрать систему возврата налога. Их может быть несколько:

• Получение возврата средств, поступивших на ИИС. В этом случае максимальный размер НДФЛ устанавливается на уровне не более 52 000 рублей в год и устанавливается в размере 13% от суммы зачисления. Однако при досрочном расторжении договора с банком и закрытии инвестиционного счета, все средства направляются в пользу Россельхозбанка;
• Полностью отказаться от налогообложения полученных результатов инвестирования. В этом случае с клиента не снимаются обязательства по уплате НДФЛ. Наиболее выгоден данным метод возврата будет для тех, у кого прогнозируемая оплата с налогов превысит 52 000 рублей. Также данный способ требует точных расчетов или консультации специалистов.

Маржинальная торговля

Подобный вид торговли доступен только на Московской Фондовой Бирже. Это и выступает основным ограничителем для предполагаемых инвесторов. Инвестирование с маржей отличается от брокерского тем, что банк сам предоставляет недостающую сумму для участия в торгах. Подобного рода торги получили название «сделки РЕПО». За их выполнение посредник, в роли которого выступает Россельхозбанк, получает установленное в 0,0027% отчисление по формуле (размер первого инвестирования умножается на число дней продолжительности сделки РЕПО). В показателе учитывается и уровень риска при неудачных результатах торгов.

Интернет-трейдинг

С недавнего времени клиентам Россельхозбанка в рамках брокерского обслуживания стал доступен интернет-трейдинг. Все торги происходят на платформе специальной программе QUIK. Она представляет собой специализированное программное обеспечение для анализа биржевого рынка, заключения сделок и криптозащиты всех операций. Каждый клиент Россельхозбанка получает бесплатное занятие, целью которого является знакомство с интерфейсом программы и ее функционалом. Для обучения применяемся демонстрационная версия, в которой все действия производятся на виртуальном счете. Система работает в режиме онлайн. Это делает возможным круглосуточную работу по анализу и ведению торгов.

Тарифы и услуги по брокерскому обслуживанию

При открытии брокерского счета в Россельхозбанке с клиентом заключается определенный договор, который определяется типом выбранных услуг. Для клиентов банка предусмотрены и готовые варианты:

• Базовым могут воспользоваться клиенты, которые имеют опыт в инвестировании;
• Консультационный вариант предполагает прикрепление к клиенту брокера, который оказывает консультационную поддержку, озвучивает прогнозы и занимается решением иных проблем;
• Профессиональный включает полный пакет услуг по снижению уровня риска и увеличению итогов вложения средств.

Все комиссии и иные платежи определяются отдельно и обговариваются с клиентом при заключении договора на брокерское обслуживание.

Инвестиции в Россельхозбанке

Любое физическое лицо может вложиться в покупку облигаций банка. По ним организация гарантирует более высокий уровень дохода, чем по депозитным операциям. Выгодой для клиента будет отсутствие налогообложения на взнос денежных средств и получения прибыли подобным способом. График формирования цен на облигации демонстрирует тенденцию стабильного роста, а значит перспективности данного направления инвестирования.